身为企业法务负责人, 我处理过好多与信用调查有关的案子。此类调查自身是合法且必需的商业活动, 不过前提是一定要坚守法律底线。好多企业由于操作不正确, 一不小心触碰了红线, 最终招惹了麻烦。
企业信用调查合法吗
基于充分权限赋予而构建起的合法信用调查体系得以确立，《民法典》清晰明确地规定了企业所享有的知情权以及被调查方需履行的配合义务企业信用调查 合法吗企业信用调查 合法吗，这为由正规途径开展的调查提供出具备法律效力的依据支撑, 若调查执行中所采用的方法契合正当合理标准, 则调查行为在法理层面完全能够站稳脚跟, 能够被充分认可有着坚实的合法性基础。
情况有两种在现实当中截然不同, 一种是获取公开信息要通过正规渠道, 像国家企业信用信息公示系统、法院裁判文书网、中国执行信息公开网等官方平台这般, 这些信息本来就是面向社会公开的, 其获取以及利用完全是合法的。
还有一种是徘徊于灰色区域乃至违法, 像是寻觅私家侦探去跟踪拍摄, 收买内部人员以获取机密资料, 未经授权去监控对方通信这样的情况, 一旦这些手段被发觉, 不光调查变为无效, 还极有可能触犯刑法。
合规调查要注意什么
信息的来源务必应当是正当的。从公开渠道所获取到的企业基本信息, 那些财务数据, 还有诉讼记录等等, 是能够安心去使用的。然而当涉及到未公开的内部经营数据之时, 当面对客户名单, 以及核心技术资料的时候, 那就必须要取得对方的书面授权才行。
事实上在开展实际操作期间, 不少企业会把调查工作委托给第三方征信机构来完成。像央行征信中心、天眼查、企查查等这一类机构, 是有着成熟的数据采集流程以及处理流程的。挑选正规的机构, 不但能够节省时间, 而且还能够降低法律风险。不过在委托之前一定要核实对方的资质以及合规记录。
对于调查结果的使用范围, 必须要进行严格把控。通过调查所获取的信息, 仅仅能够应用于事先约定好的商业决策范畴, 像是合作情况的评估、投资方面的详细调查等等。这些信息绝对不可以毫无缘由地向那些与约定无关的第三方进行扩散, 而且更是绝对不能够被运用在恶意竞争的行为之中, 或者是用来损害与之合作方的商业信誉。
哪些情况会触雷
最常出现的踩雷行径是越权开展调查, 有些企业认定只要属公开信息便可随意使用, 致使公开信息与非法获取的信息相互混杂, 最终遭到对方反诉侵权, 另外存有企业利用调查所得信息胁迫对方作出让步, 这般行为的性质已然改变, 极有可能构成敲诈勒索。
易被忽视的另一个问题是数据留存, 调查完成之后, 相关记录需依照规定予以保存以及处置, 要是在保存时出现不当进而致使信息泄露, 同样得承担法律责任。
针对企业而言, 在着手开展信用调查之前, 应当先行做好合规审查工作, 要清楚明晰调查目的以及范围, 进而挑选适宜的渠道与方式。哪怕宁愿多耗费一些时间以及成本也是值得的, 之所以如此, 是因为绝不能为了省事而去冒险行事。唯有经过合规的调查, 才能够使得企业的商业决策更具底气。
